Percentagem do valor de uma compra que é devolvida a quem usa um cartão específico, geralmente entre 1% a 3%. Reduz o custo real das despesas — não deve ser confundido com um incentivo a gastar mais.

Pedido do banco/corretora para reforçares garantias ou reduzires um crédito colateral, quando o valor dos ativos dados como garantia cai demasiado. Se não reforçares, o banco pode liquidar parte dos ativos automaticamente.

Empréstimo garantido por ativos financeiros que já possuis (ações, fundos, ETFs, depósitos), em vez de imóveis. Costuma ter taxas mais baixas do que crédito pessoal sem garantia, mas os ativos ficam penhorados e sujeitos a chamadas de margem.

Estratégia de distribuir o capital por diferentes tipos de ativos (ações, obrigações, imobiliário, etc.) para reduzir o risco total da carteira, aproveitando o facto de nem todos os ativos caírem ao mesmo tempo.

Fundo de investimento negociado em bolsa, tal como uma ação, que normalmente replica um índice (ex: S&P 500). Costuma ter custos de gestão (TER) mais baixos do que fundos de gestão ativa.

Mecanismo estatal que garante depósitos bancários até 100.000€ por titular e por instituição, em caso de insolvência do banco. Só se aplica a depósitos reais em instituições de crédito autorizadas — não a investimentos ou empréstimos privados.

Relação entre o valor de um crédito e o valor do ativo/garantia associado, expressa em percentagem. Ex: um crédito de 5.000€ garantido por 10.000€ em ativos tem um LTV de 50%.

Diferença entre o preço de compra e venda de uma moeda numa conversão cambial — é uma forma de custo escondido em transações internacionais, mesmo quando não há comissão explícita.

Indicador que resume o custo total de um crédito num único número percentual anual, incluindo juros, comissões e outros encargos. É o valor mais fiável para comparar propostas de crédito — mais do que a TAN.

Taxa de juro "pura" de um crédito, sem incluir comissões ou outros custos associados.

Comissão anual de gestão cobrada por um fundo ou ETF, expressa em percentagem do valor investido. Existe independentemente da plataforma usada — é um custo do produto, não do intermediário.

​Medida estatística de quanto o valor de um ativo varia ao longo do tempo. Quanto maior a volatilidade, maiores as oscilações (para cima e para baixo) — é uma das formas mais comuns de medir risco.

Private Equity é o investimento direto em empresas que não estão cotadas em bolsa. Fundos especializados compram participações nessas empresas, ajudam a geri-las durante vários anos, e depois vendem essa participação com o objetivo de gerar retorno. Ao contrário da bolsa, é um investimento pouco líquido, com capitais mínimos elevados, tradicionalmente reservado a investidores institucionais ou de grande património.

Fundo de investimento que aplica o dinheiro em ativos de muito curto prazo e baixo risco — como depósitos bancários, dívida pública e obrigações de empresas com prazos muito curtos (normalmente inferiores a um ano). O objetivo é preservar o capital e gerar um rendimento próximo das taxas de juro de mercado, mantendo elevada liquidez, ou seja, a possibilidade de resgatar o dinheiro rapidamente. É frequentemente usado como alternativa a uma conta poupança para guardar dinheiro a curto prazo ou o fundo de emergência.

Forma de financiamento em que uma empresa ou projeto angaria capital através de pequenas contribuições de um grande número de pessoas, tipicamente através de uma plataforma online. Pode assumir diferentes formas — desde doações ou recompensas simbólicas (crowdfunding de recompensa) até à compra de uma participação na empresa (crowdfunding de capital ou equity crowdfunding), sendo esta última a que dá ao investidor direito a uma fatia do capital e dos eventuais lucros/valorização futura da empresa.

Forma de financiamento coletivo em que, em vez de comprar uma participação na empresa, os investidores emprestam dinheiro diretamente a empresas ou particulares através de uma plataforma online, recebendo em troca o reembolso do capital mais juros. Ao contrário do crowdfunding de capital, o crowdlending não dá direito a uma parte da empresa — o retorno vem apenas dos juros do empréstimo, e o risco principal é o de incumprimento (o devedor não pagar).